商業銀行管理

【內容介紹】
　　隨著中國工商銀行、中國銀行、中國建設銀行扣交通銀行相繼進行股份制改革並成功上市，國有商業銀行改革取得突破性進展。國有商業銀行通過財務重組、建立現代公司治理框架、引進戰略投資者、境內外發行上市等，著力健全公司治理，強化風險管理，轉換經營機制，資產質量得到明顯改善，增強了盈利能力，並帶動了整個銀行業服務水平與競爭力的持續提升，為國民經濟健康平穩運行和金融穩定與安全奠定了良好的基礎。但是我國商業銀行在風險防範、產品創新、內部控制、市場開拓等許多水平與發達國家的商業銀行相比仍有較大差距。因此，借鋻發達國家商業銀行經營管理的經驗，對於提高我國商業銀行經營管理水平具有重要意義。
    《商業銀行管理》一書，是向有志於從事銀行業經營管理的人們介紹商業銀行的主要業務和它未來的發展趨勢。讀者可以通過本教材，了解世界銀行業的過去、現在和未來，尤其是了解商業銀行在風險管理中的作用和方法。

【作者簡介】
孫東升，經濟學博士、對外經濟貿易大學金融學院副教授。主要研究方向為貨幣金融理論和商業銀行經營管理。先後在《金融科學》、《國際金融》、《人民日報》、《經濟問題研究》等報刊發表論文數十篇。

【目錄】
第一章  商業銀行導論
  第一節  商業銀行的產生和發展
  第二節  商業銀行的性質與職能
  第三節  商業銀行的組織結構
  第四節  商業銀行的經營原則
  本章小結
  名詞解釋
  本章  思考題
第二章  商業銀行資本管理
  第一節  商業銀行資本概述
  第二節  資本充足性
  第三節  巴塞爾協議的產生和發展
  第四節  商業銀行資本融資管理
  本章小結
  名詞解釋
  本章  思考題
第三章  商業銀行負債業務的經營管理
  第一節  商業銀行負債業務概述
  第二節  存款的構成
  第三節  銀行存款的經營管理
  第四節  非存款負債
  第五節  負債的成本管理
  本章小結
  名詞解釋
  本章  思考題
第四章  商業銀行流動性管理
  第一節  流動性管理概述
  第二節  流動性衡量
  第三節  流動性預測
  第四節  流動性管理策略
  第五節  商業銀行現金管理
  本章小結
  名詞解釋
  本章  思考題
第五章  貸款概述
  第一節  貸款種類
  第二節  貸款政策與程序
  第三節  問題貸款的管理與控制
  第四節  貸款證券化
  本章小結
  名詞解釋
  本章  思考題
第六章  商業銀行企業貸款的管理
  第一節  企業貸款及其特點
  第二節  企業信用分析
  第三節  公司貸款定價
  本章小結
  名詞解釋
  本章  思考題
第七章  商業銀行消費貸款的管理
  第一節  消費貸款的種類和特征
  第二節  消費貸款的個人信用分析
  第三節  消費貸款的定價
  本章小結
  名詞解釋
  本章  思考題
第八章  商業銀行證券投資管理
  第一節  商業銀行證券投資概述
  第二節  證券投資的風險與收益
  第三節  商業銀行證券投資的一般策略
  本章小結
  名詞解釋
  本章  思考題
第九章  商業銀行國際業務
  第一節  商業銀行國際業務概述
  第二節  國際結算業務
  第三節  外彙買賣業務
  第四節  國際信貸業務
  本章小結
  名詞解釋
  本章  思考題
第十章  商業銀行的中間業務
  第一節  中間業務概述
  第二節  無風險／低風險類中間業務
  第三節  不含期權期貨性質風險類中間業務
  第四節  含期權期貨性質風險類中間業務
  本章小結
  名詞解釋
  本章  思考題
第十一章  資產負債和利率風險管理
  第一節  資產負債管理理論與方法
  第二節  商業銀行利率風險及其來源
  第三節  利率風險的測量
  第四節  利率風險的管理
  本章小結
  名詞解釋
  本章  思考題
第十二章  商業銀行風險管理
  第一節  商業銀行風險管理概述
  第二節  商業銀行信用風險度量
  第三節  商業銀行市場風險度量
  第四節  商業銀行操作風險度量
  第五節  商業銀行風險防範方法
  本章小結
  名詞解釋
  本章  思考題
第十三章  商業銀行的經營業績分析
  第一節  商業銀行的資產負債表
  第二節  商業銀行的損益表
  第三節  商業銀行的現金流量表

  第四節  商業銀行的經營業績分析
  本章小結
  名詞解釋
  本章  思考題
第十四章  商業銀行的合並與收購
  第一節  商業銀行並購概述
  第二節  商業銀行並購的評估分析
  第三節  商業銀行並購的風險分析
  本章小結
  名詞解釋
  本章  思考題
第十五章  商業銀行營銷管理
  第一節  商業銀行營銷管理概述
  第二節  市場細分與商業銀行市場定位
  第三節  商業銀行營銷戰略
  第四節  商業銀行營銷組合策略
  本章小結
  本章  思考題
主要參考文獻

【在線試讀部分章節】
第一章  商業銀行導論
　　第三節　商業銀行的組織結構
　　商業銀行的組織結構可以從外部組織形式和內部組織結構來考慮。外部組織形式是指商業銀行在社會經濟生活中的存在形式。各國因政治經濟制度而有所不同，主要有總分行制、單一銀行制、銀行控股公司制和連鎖銀行制等。內部組織結構是指就單個銀行而言，銀行內部各部門及各部門之間相互聯繫、相互作用的組織管理繫統，以股份制形式為例，可分為決策機構、執行機構和監督機構三個層次。
　　一、商業銀行的外部組織形式
　　自商業銀行誕生以來，已經形成多種組織形式。商業銀行的業務範圍和經營規模是決定其利用何種組織形式的重要因素。當然政府的政策法規及一國的文化習俗等也對商業銀行的組織結構具有重大影響。所有這些，最終都圍繞銀行經營是否具有效率這個中心，銀行考慮的經營效率促使其決定采用何種組織形式，而政府監管部門還兼顧社會效率，從而制約著商業銀行的選擇。從全球來看，目前商業銀行的組織結構主要有四種類型：
　　（一）單一銀行制
　　單一銀行制是指銀行業務隻由一個獨立的銀行機構經營，不設或法律不允許設立分支機構。美國是實行這種制度的主要國家。當然，在美國也不是每個州都不允許商業銀行設立分支機構，是否允許設立分支機構，要視該州的法律而定。有的州不限制設立分支機構，有的州則允許在某一區域內設立分支機構，而有的州則完全禁止。如得克薩斯州、科羅拉多州等15個州就禁止設立分支行；而加利福尼亞州、北卡羅萊納州等20個州允許在州內自由設立分行，其他15個州僅允許設立有限分行。按銀行數目來看，大約70％的銀行有分行，像美洲銀行這樣的大銀行，在國內有1000多家分支行，在國外有100多家分支行。不過，美國各州也在逐步放松對設立分支機構的限制，因為銀行事實上已經有不少辦法可以對付這種禁令。
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