國有銀行制度變遷的演進邏輯與國家效用函數的動態優化

【內容簡介】
國有銀行制度變遷是有關我國經濟發展的重大命題，本書從國有銀行的產權特殊性和制度初始化條件的特殊性出發，將國家作為內生變量進行考察，認為國家利益最大化是制約國有銀行體繫制度變遷的最主要約束條件。從更廣闊的視角去認識和解釋制度變遷的規律，在新制度經濟學的視野下對國有銀行的現狀及改革方向展開研究。
    本書在理性經濟人假定條件下，首先做出包括中央政府、地方政府、政治銀行家在內的各理性經濟人行為均受自身利益最大化驅動和約束的判斷。在對國有銀行制度變遷的發展歷程進行分階段分析的基礎上，認為國有銀行制度變遷具有漸進性、滯後性、強制性及對政府干預的路徑依賴特征，從國有銀行公有產權性質出發，認為國有銀行制度變遷的基本邏輯是由國家效用最大化的階段性利益取向決定的，而國有銀行制度變遷的最終演變趨勢是逐步實現由強制性交遷向誘致性變遷轉交。   
    作為實證分析部分，本書將國有銀行的績效判斷指標區分為其自身的廠商績效和對整個宏觀經濟運行產生的市場績效，在整個制度變遷過程中，國有銀行經歷了廠商績效目標與市場績效目標的背離與一致過程。中央政府目前在國有銀行的制度變遷中處於維持干預的制度性風險，及退出後的制度缺口兩難境地。在確定了國有銀行制度變遷中國家效用最大化的約束邏輯後，運用新制度經濟學中的諾斯悖論，指出國家效用函數具有從租金收益向稅收收益動態優化的發展趨勢。由於政府對公有產權保護的內在傾向．性，既得利益集團對現有制度的維護，以及產權界定成本的存在，使我國國有銀行制度變遷出現滯後性，以增量改革為主的轉軌經濟是為了維護政府利益形成的次優制度安排。
    基於如上研究，國有銀行制度變遷需要完成兩個核心性任務：一是對政府的角色和功能進行定位；二是國有銀行制度變遷的未來發展方向。公有產權決定了還原政府的市場角色是國有銀行成功轉型的關鍵所在。國有銀行未來的制度變遷方向是將國有商業銀行與政策性銀行的業務徹底分離，國有商業銀行以自身的廠商績效為追求目標，符合國家效用函數對有效率的產權基礎上的稅收收益增長的目標；將與國家宏觀經濟建設有關的長期投資進一步分離給政策性銀行，滿足政府的社會績效目標。
    本書在研究上得出了如下結論：國家效用最大化的實現構成國有銀行制度變遷的演進邏輯；國有銀行制度變遷過程的實質是內外生規則的博弈過程；國有銀行制度變遷具有漸進性、滯後性、強制性以及對政府干預的路徑依賴特征；國有銀行制度變遷中經歷了廠商績效目標與政府利益取向的背離與一致兩個階段；國有銀行制度變遷中政府面臨著制度性風險與退出約束的兩難選擇；雙軌制是政府為實現保護公有產權利益傾向而采用的次優制度安排；政府效用函數最大化的實現是由租金收益向稅收收益轉變的動態優化過程；國有銀行制度的成功變遷有賴於政府的市場角色回歸。

【目錄】
第1章　導論
  1.1　研究背景、目的與意義
  1.2　研究的假設
  1.3　研究的主要內容與基本思路
  1.4　研究方法
  1.5　創新之處
第2章　理論基礎與文獻綜述
  2.1　制度變遷的理論基礎
  2.2　制度變遷中的國家與利益集團理論
  2.3　關於我國國有銀行制度變遷的文獻綜述
  2.4　對國內外制度變遷問題的文獻評述
  2.5　小結
第3章　國有銀行制度變遷的發展歷程與演進邏輯
  3.1　國有銀行制度變遷的演進歷程
  3.2　國有銀行制度變遷的特征分析
  3.3　我國國有銀行制度變遷的演進邏輯與發展趨勢
  3.4　小結
第4章  國有銀行制度變遷演進邏輯的績效實證研究
　4.1  國有銀行的績效判斷指標與績效考察
　4.2  國有銀行的廠商績效目標和政府利益取向的階段性背離與一致
　4.3  國有銀行的制度性風險與政府退出約束
　4.4　小結
第5章　國家效用函數的動態優化與實現條件
　5.1　諾思悖論與國家效用函數的擴展
　5.2　國家效用函數的動態優化
　5.3  國家效用函數轉換中的次優制度選擇與 “雙軌”制
　5.4　國家效用函數動態優化的實現條件
　5.5　小結
第6章　政府的市場角色回歸與國有銀行制度變遷的方向
　6.1  國有銀行制度變遷中政府角色的理性回歸
　6.2　國有銀行制度變遷的未來取向
　6.3　國有銀行制度變遷的政策建議
　6.4　小結
第7章　基本結論與研究展望
  7.1　基本結論
  7.2　研究展望
參考文獻
後記

【書摘】
第1章  導論
　　1.1　研究背景、目的與意義
　  制度變遷是有關一國經濟發展的重大命題，銀行體繫制度變遷是金融體繫乃至整個宏觀經濟制度變遷的主要內容。目前對於制度變遷的研究內容主要包括：變遷的動因、變遷的路徑、變遷中各利益集團的博弈、國家理論、激勵機制等問題。可見對制度變遷的研究主要還集中於宏觀領域，隨著研究的深入，越來越多的學者將制度變遷的研究與經濟領域的各類問題結合起來，試圖對制度變遷的具體原因和過程做出更有說服力的解釋，中國的銀行制度變遷不同於西方的銀行制度發展歷程，帶有很強的特殊性，以現有的制度變遷理論作為分析工具對其展開研究頗具實踐意義，同時也是對制度變遷理論的擴展和深化。
    本書的研究主要基於如下一些現實背景：
    1.改革開放以來，我國正經歷著新中國成立以來前所未有的劇烈制度變遷時期，而我國特殊的歷史背景決定了我國的制度變遷必定帶有很強的中國特色。  
    一國銀行體繫制度變遷的路徑和速度決定和影響著一國經濟發展的狀態和水平。不同的國家因社會制度、歷史背景、產權制度的不同，各國金融制度成長和變遷的軌跡也必然不同，而不同的宏觀經濟基礎和市場成熟度，又決定了各國所處的階段和面臨的任務的差異。……